AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereibekämpfung betrifft jede einzelne Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202304171-FI846) durchführen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Bethall Casino unter der Lizenz ALSI-202304171-FI846, ausgestellt von der Glücksspielbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das konkret: Wir müssen wissen, wer Sie sind, woher Ihre Gelder stammen und ob Ihre Transaktionen zu Ihrem Profil passen.

Drei Prinzipien tragen unsere gesamte Compliance-Arbeit. Erstens verifizieren wir jede Person, bevor Gelder ausgezahlt werden. Zweitens überwachen wir kontinuierlich alle Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster. Drittens melden wir begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit und frieren betroffene Konten bis zur Klärung ein. Unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ist für diese Meldungen verantwortlich und untersteicht direkt der Geschäftsleitung.

Diese Pflichten sind nicht Verhandlungsgegenstand. Sie gelten für alle Spielerinnen und Spieler gleichermassen, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status, und bilden die Grundlage dafür, dass Auszahlungen bei uns innerhalb von 3 Werktagen abgewickelt werden können.

• Volle Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung aller Geldflüsse
• Verdachtsmeldungen durch den MLRO an die Finanzaufsicht
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir zunächst Ihre Stammdaten und prüfen diese automatisiert gegen öffentliche Sanktions- und Politikerdatenbanken (PEP-Screening). Eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten jederzeit zur Verifizierung auffordern.

Je früher Sie Ihre Dokumente einreichen, desto schneller läuft später Ihre Auszahlung. Wir empfehlen deshalb, die Verifizierung direkt nach der Registrierung abzuschliessen, auch wenn sie erst vor der ersten Auszahlung zwingend ist.

• Bei der Registrierung: automatisierte Datenprüfung und Sanktions-Screening
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Dokumentenprüfung
• Bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 CHF: erweiterte Prüfung
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: anlassbezogene Nachkontrolle

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Ausweise, Reisepässe und Führerscheine, sofern sie gültig und lesbar sind. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein. Der Zahlungsnachweis bestätigt, dass die verwendete Einzahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, Selfie mit Dokument möglich)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben (jünger als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse und der Transaktionshistorie

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie laden die Dokumente selbst hoch, ein Leitungsmitglied unseres Compliance-Teams prüft sie manuell. Bei gut lesbaren Unterlagen dauert die Prüfung in der Regel bis zu 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen.

Ihre Dokumente behandeln wir ausschliesslich als vertrauliche Compliance-Unterlagen. Sie werden verschlüsselt übertragen, in einem von der Spielplattform getrennten System gespeichert und nur befugten Mitarbeitenden des Compliance-Teams zugänglich gemacht. Wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung an keine Dritten weiter.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument beidseitig fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen (falls bereits eingezahlt)
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team, Bestätigung per E-Mail

Wozu wir Herkunftsnachweise anfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielverhalten nicht mehr zu dem Profil passen, das wir von Ihnen kennen, fragen wir einen Herkunftsnachweis an (Source of Funds). Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht und betrifft erfahrungsgemäss einen sehr kleinen Teil aller Konten.

Ein typischer Auslöser sind zum Beispiel mehrere hohe Einzahlungen in kurzer Folge, die deutlich über Ihrem bisherigen Niveau liegen. Auch Auszahlungsbeträge, die nicht durch nachvollziehbares Spielverhalten erklärt werden können, führen zu einer Anfrage. Als Nachweis genügen meist ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug über die letzten drei Monate oder ein Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten.

Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Wir setzen uns dabei immer mit Ihnen in Verbindung und nennen Ihnen genau, welches Dokument wir benötigen und bis wann. Kooperieren Sie, dauert die Prüfung typischerweise wenige Werktage, und Ihr Konto wird ohne weitere Einschränkungen freigegeben.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Jährlicher Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug, aus dem die Herkunft der Gelder hervorgeht
• Nachweis über Erbschaft, Vermögensverkauf oder Dividendenerträge

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlwege und Zeitpunkt Ihrer Transaktionen mit Ihrem bisherigen Verhalten und mit typischen Risikomustern. Fällt eine Transaktion auf, prüft ein Mitarbeitender des Compliance-Teams den Fall manuell, bevor wir reagieren.

Eine Kernregel lautet: Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder Visa eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe TWINT- bzw. Visa-Instrument aus. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adresse und die Blockchain-Historie. Diese Gleichheit von Ein- und Auszahlungsweg verhindert, dass unsere Plattform als Durchlaufstation für fremde Gelder missbraucht wird.

Die Auszahlungslimits betragen 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Wünschen Sie einen höheren monatlichen Betrag, verlangen wir in jedem Fall eine erweiterte Verifizierung und gegebenenfalls einen Herkunftsnachweis, bevor wir die Auszahlung freigeben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt dabei unverändert Ihr Eigentum, wir nehmen es nicht ein. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, bearbeiten wir die aufgestellten Auszahlungen im Normalfall innerhalb von 3 Werktagen.

Werden Dokumente als gefälscht oder verfälscht erkannt, schliessen wir das Konto dauerhaft, verweigern künftige Registrierungen und behalten uns rechtliche Schritte vor. Werden Dokumente nach dreifacher Aufforderung innerhalb von 90 Tagen nicht eingereicht, sperren wir das Konto vorübergehend und setzen uns schriftlich mit Ihnen in Verbindung.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die zuständige Finanzaufsicht zu melden. Über die Meldung selbst dürfen wir Sie nicht informieren, solange die Behörde die Prüfung nicht abgeschlossen hat.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist und erneute Anfrage
• Keine Dokumente nach 90 Tagen: vorübergehende Kontosperrung
• Gefälschte Dokumente: dauerhafte Kontoschliessung und Meldung
• Begründeter AML-Verdacht: Kontofreez und Verdachtsmeldung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenz müssen wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang aufbewahren, gerechnet ab der letzten Kontoaktivität oder ab der Kontoschliessung. Diese Aufbewahrung ist keine Kür, sondern eine behördliche Anforderung, die es der Finanzaufsicht erlaubt, Geldflüsse im Nachhinein zu rekonstruieren.

Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich. Bis dahin gilt: Nur das Compliance-Team hat Zugriff auf die Unterlagen, die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern innerhalb der Europäischen Union, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Sie können jederzeit unter [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich wirklich verifizieren lassen?

Ja. Unsere Lizenz der Behörde von Anjouan verpflichtet uns, jede Spielerin und jeden Spieler spätestens vor der ersten Auszahlung vollständig zu verifizieren. Ohne abgeschlossene Verifizierung können keine Auszahlungen bearbeitet werden, auch wenn Ihr Guthaben weiterhin Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach dem Upload, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Unklarkeiten meldet sich unser Compliance-Team mit einer konkreten Rückfrage und sagt Ihnen genau, welche Angabe fehlt.

Warum muss ich einen Herkunftsnachweis einreichen?

Wir fragen einen Source-of-Funds-Nachweis an, wenn Ihre Einzahlungen nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, zum Beispiel bei plötzlich sehr hohen Beträgen. Das ist eine gesetzliche Pflicht zur Geldwäschereibekämpfung und betrifft nur einen kleinen Teil aller Konten. Ein Lohnausweis oder Bankauszug genügt meist.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie Ihre Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Visa-Karte aus. Bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Wallet. Diese Regel verhindert, dass unsere Plattform als Durchlaufstation missbraucht wird.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Dokumente werden verschlüsselt übertragen und getrennt von der Spielplattform gespeichert. Jede Einsichtnahme wird protokolliert, und wir geben Ihre Unterlagen ohne rechtliche Verpflichtung an keine Dritten weiter.